為深入貫徹落實(shí)市第十二次黨代會(huì)精神,進(jìn)一步拓寬融資租賃公司和商業(yè)保理公司融資渠道,助力享受金融保障服務(wù),促進(jìn)我市租賃保理行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展,打造國(guó)際一流國(guó)家租賃創(chuàng)新示范區(qū),市金融局依托金融支持租賃保理行業(yè)溝通交流機(jī)制,面向全市金融機(jī)構(gòu)征集金融服務(wù)租賃保理案例,遴選確定16個(gè)案例作為2021-2022年度天津金融服務(wù)租賃保理典型案例。

  該批案例包括13個(gè)金融服務(wù)租賃典型案例和3個(gè)金融服務(wù)商業(yè)保理典型案例,由12家具有市場(chǎng)示范效應(yīng)的金融機(jī)構(gòu)報(bào)送,廣泛覆蓋金融服務(wù)飛機(jī)租賃、船舶租賃、綠色租賃等重點(diǎn)領(lǐng)域,全面涉及創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式、實(shí)現(xiàn)科技賦能、拓寬融資渠道等方面。各租賃保理公司可從中選擇適用的產(chǎn)品,與敘做案例的金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系洽商業(yè)務(wù),更好滿足自身融資需求。我市金融機(jī)構(gòu)也可借鑒創(chuàng)新產(chǎn)品,推出更多符合租賃保理公司需求的金融產(chǎn)品,助力租賃保理公司更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

  天津市金融服務(wù)租賃保理典型案例

  案例:1

  案例名稱:A租賃公司海上風(fēng)電促進(jìn)境內(nèi)對(duì)外開放固定資產(chǎn)類貸款

案例簡(jiǎn)介:A租賃公司以直租形式為海上風(fēng)電項(xiàng)目建設(shè)提供風(fēng)電機(jī)組融資,進(jìn)出口銀行天津分行為A租賃公司提供低于市場(chǎng)價(jià)格的80個(gè)月長(zhǎng)期資金3億元。

  創(chuàng)新點(diǎn):本筆業(yè)務(wù)完全匹配租賃公司項(xiàng)目期限,租金完全覆蓋貸款本息,支持了海上風(fēng)電項(xiàng)目發(fā)展。

  應(yīng)用價(jià)值:進(jìn)出口銀行促進(jìn)境內(nèi)對(duì)外開放貸款,是為加大對(duì)境內(nèi)對(duì)外開放支持力度,促進(jìn)轉(zhuǎn)型升級(jí)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域發(fā)展,向符合要求的借款人提供本、外幣貸款。A租賃公司以直租形式為海上風(fēng)電項(xiàng)目的建設(shè)提供風(fēng)電機(jī)組融資,進(jìn)出口銀行為A租賃公司提供低成本長(zhǎng)期資金,用于支持新能源項(xiàng)目建設(shè)。

  報(bào)送單位:進(jìn)出口銀行天津分行

  聯(lián)系方式:王雨光  022-83210610

  案例:2

  案例名稱:低風(fēng)險(xiǎn)貸款助力船舶離岸租賃業(yè)務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:2021年以來,國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)逐漸回溫,A金租公司的SPV公司擬購置船舶資產(chǎn),開展離岸船舶租賃業(yè)務(wù)。為合理緩釋匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),中國(guó)銀行天津市分行設(shè)計(jì)了由其SPV公司開立5.18億元人民幣存單并質(zhì)押給中國(guó)銀行天津市分行,銀行為其發(fā)放0.75億美元一年期外匯貸款跨境支付船舶款,解決了其購買船舶資產(chǎn)資金問題。

  創(chuàng)新點(diǎn):通過低風(fēng)險(xiǎn)授信在一周內(nèi)解決客戶離岸船舶租賃業(yè)務(wù)資金問題,通過存單質(zhì)押方式降低了業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)水平。

  應(yīng)用價(jià)值:銀行對(duì)一般固定資產(chǎn)貸款審批時(shí)間較長(zhǎng),流程較復(fù)雜,難以滿足租賃項(xiàng)目時(shí)效性要求。此類低風(fēng)險(xiǎn)授信可廣泛用于飛機(jī)、船舶SPV公司的離岸租賃項(xiàng)目。

  報(bào)送單位:中國(guó)銀行天津市分行

  聯(lián)系方式:貝伊格  022-27108303

  案例:3

  案例名稱:飛機(jī)租賃公司固定資產(chǎn)美元貸款業(yè)務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:A公司為從事飛機(jī)經(jīng)營(yíng)租賃的SPV公司,購買帶租約飛機(jī)資產(chǎn)并承繼原租約項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù),與B租賃公司簽訂雙方代位租賃協(xié)議。A公司向交通銀行天津市分行申請(qǐng)固定資產(chǎn)美元貸款,擬以不超過飛機(jī)購買價(jià)格的80%的金額進(jìn)行融資,擔(dān)保方式擬采取公司保證、項(xiàng)目對(duì)應(yīng)飛機(jī)抵押、應(yīng)收租金質(zhì)押及飛機(jī)保險(xiǎn)權(quán)益轉(zhuǎn)讓,按照租賃協(xié)議約定租金支付計(jì)劃設(shè)定還款計(jì)劃,業(yè)務(wù)期限不超過原飛機(jī)租賃合同約定期限,利率與市場(chǎng)化水平保持一致,截至目前已累計(jì)投放超過3000萬美元 。

  創(chuàng)新點(diǎn):一是在全國(guó)性大型租賃公司輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式戰(zhàn)略背景下,對(duì)國(guó)內(nèi)飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)進(jìn)行了協(xié)同探索、發(fā)展;二是在擔(dān)保方式、業(yè)務(wù)模式設(shè)計(jì)方面,有效實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制,同時(shí)滿足項(xiàng)目公司融資需求。

  應(yīng)用價(jià)值:在針對(duì)全國(guó)性大型租賃公司基于資金高效運(yùn)作、上下游客戶群體確定、與地方中資飛機(jī)租賃公司深度合作的業(yè)務(wù)背景下,金融機(jī)構(gòu)可通過為租賃公司購買帶租約飛機(jī)資產(chǎn)提供的固定資產(chǎn)美元貸款業(yè)務(wù),滿足項(xiàng)目公司融資需求。

  報(bào)送單位:交通銀行天津市分行

  聯(lián)系方式:杜醒  022-23403912

  案例:4

  案例名稱:引入增信聯(lián)合承租人的無追保理業(yè)務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:A融資租賃公司與B公司開展售后回租業(yè)務(wù),A融資租賃公司以應(yīng)收租金向郵儲(chǔ)銀行天津分行申請(qǐng)無追保理,但B公司在郵儲(chǔ)銀行天津分行的敞口額度不能滿足其融資需求。承租人B公司為某大型集團(tuán)的二級(jí)子公司,郵儲(chǔ)銀行天津分行加入B公司的母公司作為增信聯(lián)合承租人,占用母公司授信額度,完成業(yè)務(wù)投放6.48億元。

  創(chuàng)新點(diǎn):該業(yè)務(wù)模式引入了增信聯(lián)合承租人的概念,通過引入核心企業(yè)作為聯(lián)合承租人,解決了租賃資產(chǎn)不在核心企業(yè)名下,實(shí)際用款人授信敞口不足問題。

  應(yīng)用價(jià)值:該模式既滿足了實(shí)際承租人的融資需求,同時(shí)優(yōu)化了集團(tuán)公司下屬各子公司的額度使用情況。

  報(bào)送單位:郵儲(chǔ)銀行天津分行

  聯(lián)系方式:李培弘  022-88589604

  案例:5

  案例名稱:融資租賃流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:A融資租賃公司開展租賃業(yè)務(wù)過程中存在資金缺口,根據(jù)其經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)等情況沒有匹配到適合的貸款產(chǎn)品。結(jié)合A公司股東背景、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)需求,興業(yè)銀行天津分行為A公司設(shè)計(jì)了由其母公司提供保證,同時(shí)追加A公司應(yīng)收租金款質(zhì)押的流動(dòng)資金貸款服務(wù)方案,該項(xiàng)目已投放2400萬元。

創(chuàng)新點(diǎn):將傳統(tǒng)保證擔(dān)保與應(yīng)收款質(zhì)押產(chǎn)品相結(jié)合,滿足客戶資金需求。對(duì)于能夠提供優(yōu)質(zhì)擔(dān)保的融資租賃公司,可簡(jiǎn)化應(yīng)收款質(zhì)押環(huán)節(jié)的操作要求。

  應(yīng)用價(jià)值:該方案充分考慮了客戶的實(shí)際情況,在上市公司提供保證擔(dān)保的前提下,在追加應(yīng)收款質(zhì)押環(huán)節(jié)簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)操作要求,為客戶提供便利。另外,由于上市公司為授信提供保證擔(dān)保,銀行根據(jù)追加應(yīng)收款金額一定比例進(jìn)行放款,并對(duì)應(yīng)收款的回款路徑進(jìn)行封閉管理,在滿足客戶融資需求的同時(shí),也能夠有效把控授信風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)了客戶與銀行雙贏。

  報(bào)送單位:興業(yè)銀行天津分行

  聯(lián)系方式:李碩實(shí)  022-23526678轉(zhuǎn)222082

  案例:6

  案例名稱:水電站項(xiàng)目應(yīng)收租賃款保理業(yè)務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:A租賃公司開展的水電站回租項(xiàng)目,期限15年,占用資金期限長(zhǎng)。民生銀行天津分行與A租賃公司開展保理業(yè)務(wù),即租賃公司將應(yīng)收租金轉(zhuǎn)讓給民生銀行天津分行,銀行為其應(yīng)收租金按照65%的比例進(jìn)行融資,開展應(yīng)收租金的有追保理業(yè)務(wù),投放資金4.42億元。此筆業(yè)務(wù)是民生銀行天津分行首單水電項(xiàng)目的應(yīng)收租金保理業(yè)務(wù)。

創(chuàng)新點(diǎn):企業(yè)底層資產(chǎn)為電力相關(guān)的水電、光伏、風(fēng)電等,融資租賃合同期限一般較長(zhǎng)(8-15年居多),而銀行保理業(yè)務(wù)期限一般為3至5年左右,不能匹配客戶實(shí)際業(yè)務(wù)需求。通過在保理合同中約定融資到期時(shí)租賃公司對(duì)未到期應(yīng)收賬款進(jìn)行回購,滿足客戶融資期限與租賃合同期限相匹配問題。

  應(yīng)用價(jià)值:該筆針對(duì)水電站項(xiàng)目應(yīng)收租賃款的保理業(yè)務(wù)屬于綠色信貸,滿足了深耕綠色產(chǎn)業(yè)租賃公司的資金需求;該項(xiàng)目位于重慶市,通過融資租賃有效撬動(dòng)異地資源,挖掘全國(guó)優(yōu)質(zhì)客戶。

  報(bào)送單位:民生銀行天津分行

  聯(lián)系方式:孫倩  022-58925462

  案例:7

  案例名稱:信e融線上流貸產(chǎn)品

  案例簡(jiǎn)介:A融資租賃公司前期授信獲批后,因利率定價(jià)、提款便利性和時(shí)效性等原因,連續(xù)三年未提款使用。中信銀行推出的信e融產(chǎn)品,能更好對(duì)應(yīng)客戶的融資需求,產(chǎn)品具有分層定價(jià)、隨借隨還的特點(diǎn)。通過為客戶定制不跨月、不跨季的定制產(chǎn)品服務(wù)方案,秒級(jí)到賬,按天計(jì)息,自助還款,更好匹配了A融資租賃公司的融資需求,為其累計(jì)提供資金支持超過10億元。

  創(chuàng)新點(diǎn):一是“定價(jià)準(zhǔn)”:產(chǎn)品分為樂短融、便利融、尊享融,按照不跨月、不跨季、半年期、一年期等不同時(shí)間段,分層精準(zhǔn)定價(jià);二是“場(chǎng)景多”:可以滿足企業(yè)頭寸管理、高頻用款、應(yīng)急管理等不同場(chǎng)景需求;三是“額度大”:金額按照企業(yè)需求,可以為小額,可以為大額,可以為整數(shù),可以有零頭,充分滿足企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理需要。

  應(yīng)用價(jià)值:一是隨借隨還,便于應(yīng)急管理,客戶可對(duì)提款方式、還款方式、貸款期限等進(jìn)行自主選擇,滿足企業(yè)應(yīng)急管理需求的同時(shí)節(jié)省其融資成本;二是靈活定價(jià),根據(jù)客戶信用評(píng)級(jí)、單筆貸款期限特點(diǎn)等量身定價(jià),通過精細(xì)化管理個(gè)性化匹配利率,給予客戶價(jià)格優(yōu)惠;三是線上操作,簡(jiǎn)化放款流程,將必要的線下審核流程前置,提高融資便利度。

  報(bào)送單位:中信銀行天津分行

  聯(lián)系方式:葛曉旦  022-23028001

  案例:8

  案例名稱:全國(guó)首單公務(wù)機(jī)離岸融資租賃貸款業(yè)務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)作為首個(gè)經(jīng)國(guó)家外匯管理局批復(fù)可辦理飛機(jī)離岸融資租賃對(duì)外債權(quán)登記業(yè)務(wù)的區(qū)域,A金融租賃公司充分利用政策優(yōu)勢(shì),在東疆保稅港區(qū)設(shè)立的SPV項(xiàng)目公司作為出租方,開展一筆公務(wù)機(jī)離岸融資租賃業(yè)務(wù)。光大銀行天津分行充分發(fā)揮自身在航空租賃領(lǐng)域?qū)I(yè)服務(wù)優(yōu)勢(shì),針對(duì)上述項(xiàng)目,進(jìn)行了3000萬美元項(xiàng)目融資貸款投放,在飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)發(fā)展方面實(shí)現(xiàn)又一重大突破。

  創(chuàng)新點(diǎn):業(yè)務(wù)為飛機(jī)離岸融資租賃模式,飛機(jī)制造方、承租人、交易標(biāo)的均在境外。本筆公務(wù)機(jī)離岸租賃項(xiàng)目貸款為全國(guó)首單。

  應(yīng)用價(jià)值:光大銀行天津分行借助天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在融資租賃產(chǎn)業(yè)方面良好的政策發(fā)展環(huán)境,不斷探索飛機(jī)租賃業(yè)務(wù)金融服務(wù)模式,深耕飛機(jī)租賃領(lǐng)域,為企業(yè)提供全方位、專業(yè)化的航空金融綜合解決方案。

  報(bào)送單位:光大銀行天津分行

  聯(lián)系方式:潘佳軼 022-23306109

  案例:9

  案例名稱:境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)飛機(jī)租賃貸款及相關(guān)金融服務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:光大銀行天津分行利用光大銀行國(guó)際化整體布局,聯(lián)動(dòng)海外分行,落地某境外租賃公司飛機(jī)租賃結(jié)構(gòu)外幣貸款業(yè)務(wù),金額2300萬美元,期限5年期。此外,光大銀行天津分行為此租賃結(jié)構(gòu)中的境外租賃公司在東疆保稅港區(qū)設(shè)立的SPV項(xiàng)目公司提供租金監(jiān)管賬戶金融服務(wù),收取境內(nèi)航空公司租金,實(shí)現(xiàn)跨境金融服務(wù)聯(lián)動(dòng)。

  創(chuàng)新點(diǎn):本筆境外貸款為光大銀行首單,利用光大集團(tuán) “境內(nèi)+境外”的全方位跨境業(yè)務(wù)體系,實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷,通過不同產(chǎn)品組合及聯(lián)動(dòng)光大銀行海外分行,加強(qiáng)資源整合,以較低的利率投放。

  應(yīng)用價(jià)值:一是該筆貸款的結(jié)構(gòu)安排上,通過境內(nèi)外主體與東疆SPV項(xiàng)目公司、國(guó)內(nèi)航空公司三方租賃架構(gòu),充分利用愛爾蘭及天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的租賃有關(guān)政策優(yōu)勢(shì),有效降低了航空公司及出租人的整體成本;二是利用光大集團(tuán)境外分行海外市場(chǎng)外幣拆借資金成本低的優(yōu)勢(shì),在境外端進(jìn)行資金拆借及投放,有效降低客戶的融資成本;三是光大銀行天津分行擔(dān)任境內(nèi)租金監(jiān)管帳戶行,為境內(nèi)保稅區(qū)轉(zhuǎn)租賃主體開立租金監(jiān)管賬戶,為跨境貸后租金管理提供便利。

  報(bào)送單位:光大銀行天津分行

  聯(lián)系方式:竇艷 022-23306106

  案例:10

  案例名稱:全國(guó)首單租賃企業(yè)可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券

  案例簡(jiǎn)介:2021年9月17日,天津市A融資租賃公司成功發(fā)行全國(guó)首單租賃企業(yè)暨天津市首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券。本期債券由天津銀行主承銷,募集金額5億元,期限2+1年。債券掛鉤了發(fā)行人“2年內(nèi)清潔能源領(lǐng)域融資租賃累計(jì)投放金額不低于200億元”的關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo),得到了市場(chǎng)高度認(rèn)可,票面利率3.19%,相較同期市場(chǎng)中長(zhǎng)期債券發(fā)行利率低22個(gè)基點(diǎn),低成本資金有效降低相關(guān)綠色低碳項(xiàng)目企業(yè)融資成本。

  創(chuàng)新點(diǎn):一是該債券為全國(guó)首單租賃類企業(yè)暨天津市首單可持續(xù)掛鉤債券;二是該類債券為銀行間市場(chǎng)推出的創(chuàng)新產(chǎn)品,通過結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì),鎖定發(fā)行人可持續(xù)發(fā)展績(jī)效目標(biāo),促進(jìn)發(fā)行人加大綠色領(lǐng)域投入,助力經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展。

應(yīng)用價(jià)值:滿足企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型資金需求,合理遴選可持續(xù)發(fā)展掛鉤關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo),有助于實(shí)現(xiàn)碳減排等環(huán)境效益,并實(shí)質(zhì)性推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

  報(bào)送單位:天津銀行

  聯(lián)系方式:張揚(yáng)莉 022-28405346

  案例:11

  案例名稱:天津市首單公募碳中和資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)

  案例簡(jiǎn)介:2021年12月7日,天津銀行作為主承銷商成功發(fā)行我市A融資租賃公司2021年度第一期能源租賃綠色資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)(碳中和債),項(xiàng)目規(guī)模10.29億元,期限90天。

  創(chuàng)新點(diǎn):天津市首單公開發(fā)行的綠色“碳中和”資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。

  應(yīng)用價(jià)值:本產(chǎn)品基礎(chǔ)資產(chǎn)為租賃公司享有的光伏、風(fēng)電等綠色項(xiàng)目的融資租賃債權(quán)及其附屬擔(dān)保權(quán)益,具有顯著的碳減排等環(huán)境效益。

  報(bào)送單位:天津銀行

  聯(lián)系方式:張揚(yáng)莉  022-28405346

  案例:12

  案例名稱:航空器材應(yīng)收租金保理業(yè)務(wù)

  案例簡(jiǎn)介:A公司為主要從事航空設(shè)備租賃業(yè)務(wù)的融資租賃公司,承租人主要為國(guó)內(nèi)各航空公司,近年隨著業(yè)務(wù)量的逐漸擴(kuò)大,大量應(yīng)收租金占?jí)毫俗杂匈Y金,存在資金缺口。天津農(nóng)商銀行針對(duì)A租賃公司與航空公司的航空設(shè)備售后回租項(xiàng)目,為A租賃公司辦理了5年期應(yīng)收租金的保理業(yè)務(wù)。即由天津農(nóng)商銀行受讓A租賃公司對(duì)航空公司的應(yīng)收租金,為A租賃公司提供2億元保理融資,在不影響租賃標(biāo)的物使用權(quán)的情況下,以A租賃公司對(duì)航空公司的應(yīng)收租金作為還款來源,為A租賃公司提供保理融資。

  創(chuàng)新點(diǎn):該產(chǎn)品無抵押、無擔(dān)保、期限長(zhǎng),根據(jù)應(yīng)收租金回款設(shè)計(jì)還款計(jì)劃,方便靈活。

  應(yīng)用價(jià)值:根據(jù)融資租賃公司的經(jīng)營(yíng)與資產(chǎn)特點(diǎn),以保理方式,為融資租賃公司提供融資,提升融資租賃公司資產(chǎn)周轉(zhuǎn)效率,盤活應(yīng)收賬款,適用范圍廣。

  報(bào)送單位:天津農(nóng)商銀行

  聯(lián)系方式:戢濱  022-83872106

  案例:13

  案例名稱:船舶融資租賃保險(xiǎn)

  案例簡(jiǎn)介:A融資租賃公司與我市重要的工程船舶經(jīng)營(yíng)單位B公司開展挖泥船售后回租業(yè)務(wù),在太平洋財(cái)險(xiǎn)天津分公司投保船舶保險(xiǎn),約定A融資租賃公司為第一受益人。挖泥船在唐山曹妃甸港口施工時(shí)出現(xiàn)曲軸連桿斷裂事故,太平洋財(cái)險(xiǎn)公司及時(shí)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查勘確認(rèn)保險(xiǎn)事故,并協(xié)助聯(lián)系維修供應(yīng)商,賠付損失金額,助力及時(shí)恢復(fù)生產(chǎn)。

  創(chuàng)新點(diǎn):將融資租賃與船舶保險(xiǎn)產(chǎn)品相結(jié)合,針對(duì)融資租賃業(yè)務(wù)特點(diǎn),通過約定第一受益人方式滿足出租人關(guān)于財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的保障需求,同時(shí)在承租人按期還款的情況下,賠款支付給承租人,滿足承租人對(duì)租賃物實(shí)際使用過程中的維修自給需求。

應(yīng)用價(jià)值:關(guān)注承租人與出租人的關(guān)鍵訴求,即滿足承租人使用過程中發(fā)生部分損失維修資金的及時(shí)賠付,又滿足出租人關(guān)心的標(biāo)的全損的足額賠付。

  報(bào)送單位:太平洋財(cái)險(xiǎn)天津分公司

  聯(lián)系方式:張健  022-84180938

  案例:14

  案例名稱:我市“數(shù)字人民幣+保理業(yè)務(wù)”金融場(chǎng)景

  案例簡(jiǎn)介:緊抓我市數(shù)字人民幣試點(diǎn)優(yōu)勢(shì),針對(duì)疫情期間實(shí)體企業(yè)經(jīng)營(yíng)需求,工商銀行天津市分行與A商業(yè)保理公司共同合作,試點(diǎn)打造了我市“數(shù)字人民幣+保理業(yè)務(wù)”金融場(chǎng)景,為B工程建筑公司提供以數(shù)字人民幣形式發(fā)放保理融資款280萬元。

  創(chuàng)新點(diǎn):拓寬數(shù)字人民幣在產(chǎn)業(yè)場(chǎng)景中的應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)數(shù)字人民幣在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的創(chuàng)新實(shí)踐。

  應(yīng)用價(jià)值:疫情期間為實(shí)體企業(yè)提供了高效的普惠供應(yīng)鏈金融服務(wù),同時(shí)將數(shù)字人民幣作為新的收付款渠道,節(jié)省企業(yè)各類融資費(fèi)用及時(shí)間成本,顯著提升了普惠金融的可獲得性。

  報(bào)送單位:工商銀行天津市分行

  聯(lián)系方式:閻嘉  022-23397751

  案例:15

  案例名稱:信e融——商業(yè)保理公司頭寸管理應(yīng)急神器

  案例簡(jiǎn)介:中信銀行為我市大型商業(yè)保理公司提供信e融作為頭寸金備用。企業(yè)臨時(shí)短期頭寸周轉(zhuǎn),可應(yīng)急啟用本產(chǎn)品,該公司去年通過該產(chǎn)品年累計(jì)融資4筆共計(jì)1億元。信e融對(duì)各類型企業(yè)均具有實(shí)際意義。

  創(chuàng)新點(diǎn):強(qiáng)化科技賦能,研發(fā)線上融資服務(wù)產(chǎn)品,以備付金形式實(shí)現(xiàn)企業(yè)貸款隨用隨還。

  應(yīng)用價(jià)值:信e融產(chǎn)品發(fā)揮了企業(yè)資金“水龍頭”作用,秒級(jí)到賬,隨用隨提,特別針對(duì)疫情期間企業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)辦公用章用印困難等實(shí)際,滿足應(yīng)急管理需求,起到了金融助力實(shí)體企業(yè)“保元?dú)狻薄⒎(wěn)發(fā)展的作用。

  報(bào)送單位:中信銀行天津分行

  聯(lián)系方式:葛曉旦  022-23028001

  案例:16

  案例名稱:全國(guó)首單京津冀科技創(chuàng)新資產(chǎn)支持票據(jù)(高成長(zhǎng)債)

  案例簡(jiǎn)介:由A商業(yè)保理公司擔(dān)任發(fā)起機(jī)構(gòu),天津銀行主承銷的全國(guó)首單京津冀科技創(chuàng)新資產(chǎn)支持票據(jù)(高成長(zhǎng)債)在銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行,發(fā)行總金額1.61億元,優(yōu)先A級(jí)發(fā)行利率3.8%。產(chǎn)品募集資金全部用于京津冀地區(qū)9家國(guó)家級(jí)專精特新“小巨人”、國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)、國(guó)家企業(yè)技術(shù)中心等科技創(chuàng)新企業(yè),單戶融資金額最低1000萬元,最高2400萬元,有效拓寬了科技型中小企業(yè)的融資渠道,降低了融資成本。

  創(chuàng)新點(diǎn):在風(fēng)控模式上,通過天津市金融工作局“津心融”對(duì)接融資平臺(tái)提供大數(shù)據(jù)輔助風(fēng)控,有效提高了項(xiàng)目審批效率。在產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)上,天津銀行創(chuàng)造性將高成長(zhǎng)型資產(chǎn)證券化工具與民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具完美結(jié)合,有機(jī)融合商業(yè)保理企業(yè)資產(chǎn)甄選、客戶服務(wù)、資金管理、科技賦能等職能優(yōu)勢(shì),實(shí)現(xiàn)了銀行間債券市場(chǎng)對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的精準(zhǔn)支持。

  應(yīng)用價(jià)值:本產(chǎn)品是在中國(guó)銀行間債券市場(chǎng)備案發(fā)行的全國(guó)首單京津冀科技創(chuàng)新企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù),在交易所市場(chǎng)亦無相同案例,對(duì)于深入貫徹京津冀協(xié)同發(fā)展國(guó)家重大戰(zhàn)略,扎實(shí)落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神,促進(jìn)京津冀地區(qū)科創(chuàng)企業(yè)提升科技創(chuàng)新能力和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力,建立健全科創(chuàng)金融綜合服務(wù)體系,具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。

  報(bào)送單位:天津銀行

  聯(lián)系方式:張揚(yáng)莉  022-28405346