最新的監(jiān)管罰單顯示，金融租賃行業(yè)的監(jiān)管力度仍在不斷加大。

　　5月11日，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露，貴陽(yáng)貴銀金融租賃有限責(zé)任公司（下稱貴銀金租）因?yàn)榇嬖凇白夂蠊芾聿坏轿唬谫Y租賃款被挪用”等三項(xiàng)違法違規(guī)事由，被罰款90萬(wàn)元。3名責(zé)任人也被予以不同程度的處罰。

　　值得注意的是，中國(guó)貴州茅臺(tái)酒廠（集團(tuán)）有限責(zé)任公司（下稱茅臺(tái)集團(tuán)）正是貴銀金租第二大股東。

　　財(cái)聯(lián)社記者注意到，依據(jù)監(jiān)管部門網(wǎng)站，開(kāi)年以來(lái)，已有湖北金租、蘇銀金租、航天科工金租、信達(dá)金租、華融金租、福建海西金租、山東通達(dá)金租、貴銀金租等至少8家金融租賃公司及相關(guān)人員因?yàn)楦鞣N違規(guī)事項(xiàng)被監(jiān)管處罰。

　　貴銀金租因三項(xiàng)違規(guī)被罰貴陽(yáng)銀行與茅臺(tái)集團(tuán)分列前兩大股東

　　5月11日，監(jiān)管部門指出，貴銀金融租賃有限責(zé)任公司存在下述違法違規(guī)協(xié)事項(xiàng)：以所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)和不宜變現(xiàn)的公益性資產(chǎn)作為租賃物；新增構(gòu)筑物作為租賃物不符合監(jiān)管要求；租后管理不到位，融資租賃款被挪用。

　　除了公司被罰款外，時(shí)任貴陽(yáng)貴銀金融租賃有限責(zé)任公司租賃業(yè)務(wù)四部總經(jīng)理桑圣杉，對(duì)租后管理不到位，融資租賃款被挪用事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬(wàn)元。

　　時(shí)任貴陽(yáng)貴銀金融租賃有限責(zé)任公司租賃業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理譚青松，對(duì)新增構(gòu)筑物作為租賃物不符合監(jiān)管要求事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬(wàn)元。

　　時(shí)任貴陽(yáng)貴銀金融租賃有限責(zé)任公司租賃業(yè)務(wù)一部總經(jīng)理韋珊珊，對(duì)以所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)和不宜變現(xiàn)的公益性資產(chǎn)作為租賃物事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬(wàn)元。

　　依據(jù)貴銀金租官網(wǎng)信息，貴銀金租注冊(cè)資本20億元，共有三名股東，第一大股東為貴陽(yáng)銀行，持股67%；第二大股東為茅臺(tái)集團(tuán)，持股20%，第三大股東為貴州長(zhǎng)征天成控股股份有限公司，持股13%。

　　有文書(shū)顯示貴銀金租卷入醫(yī)院設(shè)備租賃詐騙案還踩雷恒大地產(chǎn)

　　貴銀金租及數(shù)名責(zé)任人違規(guī)事項(xiàng)具體涉及什么公司？公開(kāi)可查的官方文書(shū)并無(wú)記錄。不過(guò)，監(jiān)管罰單中明確指出的“租后管理不到位，融資租賃款被挪用”違規(guī)事項(xiàng)，裁判文書(shū)網(wǎng)中有相關(guān)的案件記錄可查。

　　據(jù)文書(shū)披露，2017年12月14日，貴銀金租作為出租人(甲方)與平南縣第二人民醫(yī)院（下稱平南二醫(yī)）承租人(乙方)簽訂了《融資租賃合同》。同日，貴銀金租作為買方（及出租人）與平南二醫(yī)作為承租人、遠(yuǎn)程眼科（作為買方）簽訂《買賣合同》。同日，貴銀金租與平南二醫(yī)、遠(yuǎn)程集團(tuán)簽訂了《保證合同》，為貴銀金租與平南二醫(yī)簽署的《融資租賃合同》債務(wù)的履行提供擔(dān)保。此后，平南二醫(yī)于2017年12月20日向貴銀金租支付了風(fēng)險(xiǎn)金2,081,220元。貴銀金租于2017年12月22日貴銀金租向遠(yuǎn)程眼科支付了90%的設(shè)備價(jià)款共計(jì)人民幣23,413,725元。

　　此后，因遠(yuǎn)程眼科未按約定向平南二醫(yī)履行供貨義務(wù)發(fā)生爭(zhēng)議，貴銀金租向平南二醫(yī)索賠。一審判定，平南二醫(yī)需要向貴銀金租支付資金和利息。不過(guò)，二審期間，平南二醫(yī)聲稱遭遇詐騙，并提供了廣西貴港市公安局立案告知書(shū)及呈請(qǐng)立案報(bào)告書(shū)。

　　據(jù)西貴港市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)的呈請(qǐng)立案報(bào)告書(shū)指出：2019年5月27日9時(shí)許，平南二醫(yī)院長(zhǎng)張兵等人到貴港市經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)報(bào)稱，其醫(yī)院被遠(yuǎn)程眼科以合作建立國(guó)家健康扶貧工程數(shù)字化眼科區(qū)域協(xié)同醫(yī)療師范工程，并提供100萬(wàn)元贊助為誘餌，與遠(yuǎn)程眼科簽訂了《實(shí)施國(guó)家健康扶貧工程暨醫(yī)聯(lián)體建設(shè)合作協(xié)議》《數(shù)字化眼科區(qū)域協(xié)同醫(yī)療師范工程合作協(xié)議》《補(bǔ)充協(xié)議》。

　　2017年12月14日，遠(yuǎn)程眼科的工作人員閆陳輝將貴銀金租的工作人員帶到平南二醫(yī)，并簽訂了《融資租賃合同》《買賣合同》等協(xié)議。2017年12月至2018年4月，北京公司在收到貴陽(yáng)公司發(fā)放的貸款后未按協(xié)議將眼科設(shè)備交付給平南二醫(yī)，直至2018年4月，醫(yī)院在未收到任何眼科設(shè)備的情況下，被貴銀金租在法院起訴要求支付設(shè)備款26,567,908.68元，導(dǎo)致醫(yī)院被法院凍結(jié)25,680,000元。

　　經(jīng)初查，貴港市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)認(rèn)為有犯罪事實(shí)發(fā)生，需要追究刑事責(zé)任，且屬于管轄范圍。貴港市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)、貴港市公安局法制支隊(duì)、貴港市公安局分別批示同意。貴港市公安局于2019年5月31日作出《立案告知書(shū)》，就平南二醫(yī)被合同詐騙一案，立案?jìng)刹椤?/P>

　　貴州省高級(jí)人民法院二審指出，結(jié)合呈請(qǐng)立案報(bào)告書(shū)的內(nèi)容，該刑事立案?jìng)刹樯婕暗奖景纲F銀金租與平南二醫(yī)之間簽訂的《融資租賃合同》《買賣合同》等協(xié)議。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，撤銷貴州省貴陽(yáng)市中級(jí)人民法院（2018）黔01民初366號(hào)民事判決。

　　除以上案例，貴銀金租還曾“踩雷”恒大地產(chǎn)。

　　2024年3月1日上傳的一份文書(shū)顯示，貴銀金租和貴陽(yáng)恒大童夢(mèng)天地旅游發(fā)展有限公司、貴陽(yáng)恒大童世界旅游開(kāi)發(fā)有限公司、中國(guó)恒大集團(tuán)融資租賃合同糾紛一案，貴州省高級(jí)人民法院作出的（2023）黔民終426號(hào)判決書(shū)。

　　不過(guò)，其案情并未公布，但其部分裁決結(jié)果被披露——貴陽(yáng)恒大童夢(mèng)天地旅游發(fā)展有限公司應(yīng)向貴陽(yáng)貴銀金融租賃有限責(zé)任公司支付租金171897367.65元、逾期利息13182.92元、違約金1718973.68元及相應(yīng)利息、律師費(fèi)50000元。