9月28日,央行發(fā)布公告稱,為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議關(guān)于支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展薄弱領(lǐng)域設(shè)備更新改造的決策部署,增加制造業(yè)和服務(wù)業(yè)現(xiàn)實(shí)需求、提振市場(chǎng)信心,人民銀行設(shè)立設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款,專項(xiàng)支持金融機(jī)構(gòu)以不高于3.2%的利率向制造業(yè)、社會(huì)服務(wù)領(lǐng)域和中小微企業(yè)、個(gè)體工商戶等設(shè)備更新改造提供貸款。
公告指出,設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款額度為2000億元以上,利率1.75%,期限1年,可展期2次,每次展期期限1年,發(fā)放對(duì)象包括國(guó)家開發(fā)銀行、政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家金融機(jī)構(gòu),按照金融機(jī)構(gòu)發(fā)放符合要求的貸款本金100%提供資金支持。
支持教育、衛(wèi)生健康等領(lǐng)域設(shè)備購(gòu)置與更新改造
對(duì)于設(shè)立設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款的目的,人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問時(shí)表示,推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展薄弱領(lǐng)域進(jìn)行設(shè)備更新改造,有利于擴(kuò)大制造業(yè)市場(chǎng)需求,推動(dòng)消費(fèi)恢復(fù)成為經(jīng)濟(jì)拉動(dòng)主力,增強(qiáng)發(fā)展后勁。根據(jù)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議議定事項(xiàng),人民銀行設(shè)立設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款,向金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金,引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下,向制造業(yè)等領(lǐng)域發(fā)放貸款支持設(shè)備更新改造。
東方金誠(chéng)研究團(tuán)隊(duì)認(rèn)為,總體上看,此項(xiàng)政策工具可能產(chǎn)生三個(gè)效果:促投資、寬信用、兼顧內(nèi)外平衡。
從支持領(lǐng)域看,設(shè)備更新再貸款主要指向社會(huì)領(lǐng)域、新基建和制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)等,直接作用是促進(jìn)這些領(lǐng)域設(shè)備更新投資。
該研究團(tuán)隊(duì)判斷,這意味著四季度社會(huì)領(lǐng)域投資有望保持兩位數(shù)高增長(zhǎng)勢(shì)頭,繼續(xù)為促投資發(fā)揮積極作用。數(shù)據(jù)顯示,1-8月該領(lǐng)域的投資增速為14.1%,大幅領(lǐng)先整體固定資產(chǎn)投資累計(jì)5.8%的增長(zhǎng)水平。同時(shí),加強(qiáng)社會(huì)領(lǐng)域投資,也有助于補(bǔ)強(qiáng)短板,切實(shí)推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到,專項(xiàng)再貸款政策支持領(lǐng)域?yàn)榻逃⑿l(wèi)生健康、文旅體育、實(shí)訓(xùn)基地、充電樁、城市地下綜合管廊、新型基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型、重點(diǎn)領(lǐng)域節(jié)能降碳改造升級(jí)、廢舊家電回收處理體系等10個(gè)領(lǐng)域設(shè)備購(gòu)置與更新改造。
設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款的發(fā)放對(duì)象包括國(guó)家開發(fā)銀行、政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、股份制商業(yè)銀行等21家金融機(jī)構(gòu)。
設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款實(shí)行名單制管理
人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,設(shè)備更新改造專項(xiàng)再貸款實(shí)行名單制管理。發(fā)展改革委依托推進(jìn)有效投資重要項(xiàng)目協(xié)調(diào)機(jī)制,會(huì)同各地方、中央有關(guān)部門和中央企業(yè)形成分領(lǐng)域備選項(xiàng)目清單。
金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化原則,自主決策、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),向清單內(nèi)項(xiàng)目發(fā)放貸款。專項(xiàng)再貸款采取“先貸后借”的直達(dá)機(jī)制,按月發(fā)放。
對(duì)于金融機(jī)構(gòu)2022年9月1日至2022年12月31日期間,以不高于3.2%的利率向清單內(nèi)項(xiàng)目發(fā)放的合格貸款,人民銀行按貸款本金等額提供資金支持。
評(píng)價(jià)政策實(shí)施后將帶來什么樣的影響,東方金誠(chéng)研究團(tuán)隊(duì)認(rèn)為,政策支持新基建和制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)領(lǐng)域的設(shè)備更新,短期內(nèi)也將起到推高相關(guān)領(lǐng)域投資增速的作用,長(zhǎng)期看則有助于推動(dòng)經(jīng)濟(jì)全面轉(zhuǎn)型升級(jí)。
“設(shè)備更新再貸款工具具有長(zhǎng)短結(jié)合的政策效果。由于設(shè)備更新再貸款支持的信貸利率降至不高于3.2%,遠(yuǎn)低于企業(yè)貸款加權(quán)平均利率水平(6月為4.16%),這也將在短期內(nèi)激發(fā)相關(guān)主體信貸需求,助力寬信用進(jìn)程。”
東方金誠(chéng)研究團(tuán)隊(duì)判斷,9月至年底,新增人民幣貸款將持續(xù)處于同比多增狀態(tài)。推出該項(xiàng)政策也意味著在外部金融環(huán)境大幅收緊、全球匯市劇烈波動(dòng)的背景下,貨幣政策穩(wěn)增長(zhǎng)更加注重兼顧內(nèi)外平衡,強(qiáng)調(diào)精準(zhǔn)發(fā)力。
融資租賃或?qū)⒚媾R巨大挑戰(zhàn)
大多數(shù)金融租賃公司的租賃irr在6-8%,除非少數(shù)極優(yōu)質(zhì)客戶可以做到4-5%,商租公司的租賃irr一般在8-10%。
根據(jù)國(guó)家發(fā)改委通知,符合條件的部分領(lǐng)域設(shè)備更新貸款執(zhí)行3.2%,實(shí)際利率執(zhí)行在0.7%,這無疑會(huì)對(duì)6萬億的融資租賃市場(chǎng)會(huì)產(chǎn)生較大的影響,肯定會(huì)有一部分客戶會(huì)轉(zhuǎn)向這部分貼息貸款,估計(jì)會(huì)出現(xiàn)幾千億的規(guī)模,這無疑對(duì)巨大的融資租賃市場(chǎng)會(huì)產(chǎn)生影響,但是從融資租賃市場(chǎng)的長(zhǎng)期來看,市場(chǎng)的需求仍舊旺盛,特別是監(jiān)管對(duì)于租賃政策的趨嚴(yán),直租市場(chǎng)的需求會(huì)逐步增長(zhǎng),未來如果銀行開放設(shè)備貸款類產(chǎn)品,銀行的產(chǎn)品、資金便捷率是租賃公司無法抗衡的,這無疑將會(huì)是租賃巨大的沖擊,對(duì)于租賃公司的未來的路任重道遠(yuǎn)。
關(guān)于部分領(lǐng)域設(shè)備購(gòu)置與更新改造實(shí)行貸款財(cái)政貼息工作的預(yù)備通知
9月23日下午,國(guó)家發(fā)展改革委召開推進(jìn)有效投資重要項(xiàng)目協(xié)調(diào)機(jī)制專題電視電話會(huì)議,部署推進(jìn)部分領(lǐng)域設(shè)備購(gòu)置與更新改造實(shí)行貸款財(cái)政貼息工作。根據(jù)會(huì)議精神,現(xiàn)將有關(guān)工作預(yù)通知如下:
一、政策要求
9月7日和9月13日國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議研究指出,對(duì)教育、衛(wèi)生健康、實(shí)訓(xùn)基地、地下綜合管廊、新型基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型等領(lǐng)域設(shè)備購(gòu)置和更新改造新增貸款,實(shí)施階段性鼓勵(lì)政策。支持全國(guó)性商業(yè)銀行以不高于3.2%的利率積極投放中長(zhǎng)期貸款。人民銀行按貸款本金的100%對(duì)商業(yè)銀行予以專項(xiàng)再貸款支持,專項(xiàng)再貸款額度2000億元以上,盡量滿足實(shí)際需求。中央財(cái)政為貸款主體貼息2.5%,今年第四季度內(nèi)更新改造設(shè)備的貸款主體實(shí)際貸款成本不高于0.7%(2年內(nèi),超過2年的利率不高于3.2%)。
二、工作流程
本次貸款貼息項(xiàng)目從國(guó)家重大項(xiàng)目庫(kù)進(jìn)行報(bào)送,申報(bào)流程及相關(guān)操作與政策性開發(fā)性金融工具、地方政府專項(xiàng)債券項(xiàng)目類似。由省發(fā)展改革委投資處牽頭,各分領(lǐng)域由省發(fā)展改革委各專業(yè)處會(huì)同主管部門進(jìn)行審核和推送,提出具體工作要求。項(xiàng)目由省發(fā)展改革委推送至國(guó)家發(fā)展改革委,國(guó)家發(fā)展改革委組織對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審核,符合條件的反饋中國(guó)人民銀行,由中國(guó)人民銀行推送給21家全國(guó)性銀行,由銀行自主審貸放貸、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目單位配合銀行做好貸款申請(qǐng)和放款工作。項(xiàng)目申報(bào)前,應(yīng)提前與其中一家銀行進(jìn)行對(duì)接,確定貸款意向銀行。
21家全國(guó)性銀行名單為:國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、中信銀行、中國(guó)光大銀行、華夏銀行、中國(guó)民生銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、上海浦東發(fā)展銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行。
三、支持領(lǐng)域及分工
(一)教育。重點(diǎn)支持職業(yè)院校、高等學(xué)校教學(xué)科研、實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)等重大設(shè)備購(gòu)置、更新改造及配套設(shè)施建設(shè)。(社會(huì)處)
。ǘ┬l(wèi)生健康。重點(diǎn)支持符合區(qū)域衛(wèi)生規(guī)劃要求的綜合醫(yī)院、專科醫(yī)院、中醫(yī)醫(yī)院開展診療、重癥、康復(fù)、科研轉(zhuǎn)化等設(shè)施建設(shè)所涉及的醫(yī)療設(shè)備購(gòu)置。(社會(huì)處)
。ㄈ┪穆皿w育。重點(diǎn)支持經(jīng)營(yíng)性體育場(chǎng)館、健身活動(dòng)場(chǎng)所、訓(xùn)練培訓(xùn)基地等體育運(yùn)動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施重大設(shè)備購(gòu)置更新;支持戶外運(yùn)動(dòng)投資運(yùn)營(yíng)主體開展戶外運(yùn)動(dòng)的重大設(shè)備購(gòu)置更新。(社會(huì)處)
。ㄋ模⿲(shí)訓(xùn)基地。重點(diǎn)支持依托職業(yè)院;蚱髽I(yè)建設(shè)的產(chǎn)教融合實(shí)訓(xùn)基地重大設(shè)備購(gòu)置及更新改造。(社會(huì)處)
(五)充電樁。重點(diǎn)支持公共充電場(chǎng)(站)大功率快速充電設(shè)備更新配置及智能網(wǎng)絡(luò)化升級(jí)和安全性改造所涉及的設(shè)備購(gòu)置更新;支持公路沿線服務(wù)區(qū)內(nèi)充電設(shè)施建設(shè)或設(shè)備擴(kuò)容升級(jí)所涉及的設(shè)備購(gòu)置更新。(基礎(chǔ)處)
。┏鞘械叵戮C合管廊。重點(diǎn)支持地級(jí)及以上城市已建成并投入運(yùn)營(yíng)的地下綜合管廊內(nèi)管道設(shè)備、監(jiān)測(cè)及預(yù)警系統(tǒng)和裝備等購(gòu)置及更新改造。(投資處)
。ㄆ撸┬滦突A(chǔ)設(shè)施。重點(diǎn)支持市政、交通、能源、礦山、制造領(lǐng)域5G應(yīng)用所需信息通信設(shè)備購(gòu)置改造;支持國(guó)家樞紐節(jié)點(diǎn)數(shù)據(jù)集群建設(shè)數(shù)據(jù)中心、超級(jí)計(jì)算中心所需設(shè)備購(gòu)置;支持物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、人工智能基礎(chǔ)設(shè)施(算力150P以下)信息設(shè)備購(gòu)置改造;支持國(guó)家工程研究中心、國(guó)家級(jí)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新中心、國(guó)家級(jí)企業(yè)技術(shù)中心購(gòu)置研發(fā)設(shè)備儀器和技術(shù)裝備更新改造。(高技術(shù)處)
(八)產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。重點(diǎn)支持制藥業(yè)龍頭企業(yè)聚焦加快互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等技術(shù)應(yīng)用,迭代升級(jí)設(shè)計(jì)、生產(chǎn)、物流、銷售、服務(wù)等方面的現(xiàn)有設(shè)備和軟件系統(tǒng);支持產(chǎn)業(yè)鏈龍頭骨干企業(yè)搭建產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái),帶動(dòng)上下游企業(yè)和合作伙伴數(shù)字化改造;支持能源、交通、水利、國(guó)防科技工業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)企業(yè),購(gòu)置提升網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)能力必要的軟硬件設(shè)備和系統(tǒng)。(省能源局、農(nóng)經(jīng)處、基礎(chǔ)處、工業(yè)處、高技術(shù)處、經(jīng)貿(mào)處)
。ň牛┲攸c(diǎn)領(lǐng)域節(jié)能降碳改造升級(jí)。重點(diǎn)支持石化、化工、冶金、建材、有色等高耗能企業(yè)加快綠色工藝技術(shù)、能量系統(tǒng)優(yōu)化、高效節(jié)能設(shè)備、余熱余壓利用等節(jié)能降碳升級(jí)所涉及的先進(jìn)成熟技術(shù)裝備購(gòu)置及更新改造,推動(dòng)達(dá)到能效標(biāo)桿水平;支持重點(diǎn)領(lǐng)域骨干和能效領(lǐng)先企業(yè)加強(qiáng)前沿節(jié)能低碳技術(shù)開發(fā)應(yīng)用中所涉及的設(shè)備購(gòu)置及更新改造。(環(huán)資處、工業(yè)處)
(十)廢舊家電回收處理體系。支持企業(yè)開展廢舊家電回收信息化平臺(tái)及回收物流體系建設(shè)、廢舊家電拆解、廢舊家電拆解產(chǎn)物循環(huán)利用所涉及的設(shè)備購(gòu)置更新;支持企業(yè)開展動(dòng)力電池回收利用體系建設(shè)所涉及的設(shè)備購(gòu)置更新。(服務(wù)業(yè)項(xiàng)目處)
四、其他要求
本通知為預(yù)備通知,相關(guān)內(nèi)容以正式通知為準(zhǔn)。根據(jù)國(guó)家會(huì)議精神,預(yù)計(jì)該項(xiàng)工作啟動(dòng)后,申報(bào)時(shí)間十分緊張,預(yù)計(jì)首批項(xiàng)目近2-3天完成推送,其余項(xiàng)目最遲9月底前完成推送。請(qǐng)各市務(wù)必抓緊部署開展相關(guān)工作。
2022年9月23日