近期,我局開展全面規(guī)范市屬國有融資租賃公司經(jīng)營管理,切實防范、有效遏止舟山市國有融資租賃企業(yè)發(fā)生重大金融風(fēng)險。根據(jù)我局“財會監(jiān)督年”加強財政(國資)財會監(jiān)督工作要求和年度監(jiān)督檢查工作計劃,10月起,我局派出檢查組對浙江海洋租賃股份公司、浙江自貿(mào)區(qū)海城融資租賃公司、浙江瀾海遠洋融資租賃公司三家市屬國有融資租賃公司融資租賃業(yè)務(wù)開展和風(fēng)險防控等情況進行專項監(jiān)督檢查。
本次檢查涉及上述國有融資租賃企業(yè)近三年投放的租賃業(yè)務(wù)69項,覆蓋公共事業(yè)、船舶運輸、醫(yī)療儀器設(shè)備、新能源儲能、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、遠洋漁業(yè)特色產(chǎn)業(yè)和捕撈漁船隊等行業(yè)與領(lǐng)域,涉及投入融資總規(guī)模31.72億元;企業(yè)為日常業(yè)務(wù)管理與防范經(jīng)營風(fēng)險制訂的共53項內(nèi)控制度的執(zhí)行情況。此項檢查重點關(guān)注國有法人治理組織結(jié)構(gòu)情況,企業(yè)黨組織前置研究和議事決策規(guī)則建立健全情況,融資租賃業(yè)務(wù)重大問題決策的職責(zé)明確與否和操作流程合規(guī)性;租賃具體項目“客戶融資集中度、交易客戶關(guān)聯(lián)度”是否符合監(jiān)管要求;企業(yè)租賃業(yè)務(wù)立項、評審、投放,租后資產(chǎn)管理檢查、終止等各環(huán)節(jié)的操作規(guī)程和風(fēng)控制度是否落實。檢查發(fā)現(xiàn)各類問題15個,包含:承租企業(yè)的全部融資業(yè)務(wù)余額比例超過監(jiān)管指標(biāo),集團客戶融資余額比例超過監(jiān)管指標(biāo);租賃公司內(nèi)控制度執(zhí)行不到位、部分內(nèi)控制度建設(shè)不健全;部分租賃公司內(nèi)設(shè)機構(gòu)不健全,人員配備不足等,限期落實整改意見8項,內(nèi)控制度修定、補充完善意見3條,現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)即改事項6個。