香溢融通控股集團(tuán)股份有限公司關(guān)于為控股子公司香溢租賃2025年度保理融資及商業(yè)貸款提供擔(dān)保的公告

  重要內(nèi)容提示:

  ●擔(dān)保人:香溢融通控股集團(tuán)股份有限公司(以下簡稱:公司)及公司控股子公司

  ●被擔(dān)保人:浙江香溢融資租賃有限責(zé)任公司(以下簡稱:香溢租賃)

  ●2025年度預(yù)計(jì)擔(dān)保金額:60億元

  ●本次擔(dān)保是否有反擔(dān)保:無。

  ●逾期對外擔(dān)保金額:無。

  ●特別風(fēng)險提示:截至本公告披露日,公司及控股子公司實(shí)際對外擔(dān)保余額已經(jīng)超過公司2023年度經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的凈資產(chǎn)100%,敬請廣大投資者充分關(guān)注擔(dān)保風(fēng)險。

  一、擔(dān)保情況概述

 。ㄒ唬┗厩闆r介紹

  近年來,公司始終堅(jiān)守租賃業(yè)務(wù)首位戰(zhàn)略不動搖,加大經(jīng)營杠桿,租賃業(yè)務(wù)規(guī)模拓展取得顯著成效,租賃業(yè)務(wù)收入大幅增長,業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化,經(jīng)營質(zhì)量穩(wěn)固提升。香溢租賃主要融資渠道為以開展融資租賃業(yè)務(wù)形成的長期應(yīng)收款項(xiàng)向銀行申請保理融資,但銀行要求公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保。

 。ǘ2025年度擔(dān)保計(jì)劃

  為支持租賃業(yè)務(wù)持續(xù)和創(chuàng)新發(fā)展,2025年度公司及公司控股子公司擬為香溢租賃2025年度保理融資及商業(yè)貸款提供擔(dān)保60億元,在上述計(jì)劃額度內(nèi)允許單筆融資金額及對應(yīng)擔(dān)保額度超過合并資產(chǎn)負(fù)債表列報(bào)的最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的10%;允許在香溢租賃資產(chǎn)負(fù)債率超過70%以后繼續(xù)為其保理融資及商業(yè)貸款提供擔(dān)保。

  (三)本次擔(dān)保計(jì)劃已經(jīng)履行的程序

  公司于2024年12月9日召開的第十一屆董事會2024年第八次臨時會議審議通過了《關(guān)于為控股子公司香溢租賃2025年度保理融資及商業(yè)貸款提供擔(dān)保的議案》,與會董事一致同意了上述擔(dān)保計(jì)劃。

  本次專項(xiàng)擔(dān)保計(jì)劃尚需提交公司股東大會審議批準(zhǔn)。

  本次專項(xiàng)擔(dān)保計(jì)劃為年度計(jì)劃,經(jīng)股東大會表決通過后生效,有效期自股東大會通過之日起至下一年度擔(dān)保計(jì)劃提交股東大會通過日止。

  二、被擔(dān)保人基本情況

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  1.名稱:浙江香溢融資租賃有限責(zé)任公司

  2.統(tǒng)一社會信用代碼:91330200671220565X

  3.注冊資本:柒億伍仟萬元整

  4.類型:其他有限責(zé)任公司

  5.成立日期:2008年02月27日

  6.法定代表人:胡秋華

  7.營業(yè)期限:2008年2月27日至2028年2月26日

  8.經(jīng)營范圍:融資租賃業(yè)務(wù):融資租賃;兼營與主營業(yè)務(wù)有關(guān)的商業(yè)保理業(yè)務(wù);向國內(nèi)外購買租賃財(cái)產(chǎn);租賃財(cái)產(chǎn)的殘值處理及維修;租賃交易咨詢和擔(dān)保。機(jī)械設(shè)備租賃、農(nóng)業(yè)機(jī)械租賃、運(yùn)輸裝卸設(shè)備租賃、電力設(shè)備租賃、建筑工程機(jī)械與設(shè)備租賃、計(jì)算機(jī)及通訊設(shè)備租賃、印刷設(shè)備租賃、汽車租賃、船舶租賃、房屋租賃、機(jī)械設(shè)備維修、租賃業(yè)務(wù)咨詢、社會經(jīng)濟(jì)咨詢服務(wù);實(shí)業(yè)項(xiàng)目投資;機(jī)械設(shè)備、五金交電、電子產(chǎn)品、日用品、辦公家具、工藝品、建材及化工產(chǎn)品的批發(fā)、零售。(依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目,經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動)

  9.住所:寧波市海曙區(qū)西河街158號3樓

  10.辦公地點(diǎn):寧波市海曙區(qū)和義路109號

  11.財(cái)務(wù)狀況

  2024年9月30日,香溢租賃資產(chǎn)總額303,892.90萬元,凈資產(chǎn)92,593.79

  萬元,資產(chǎn)負(fù)債率69.53%。2024年前三季度實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入13,475.20萬元,凈利潤5,581.16萬元。(未經(jīng)審計(jì))

  2023年12月31日,香溢租賃資產(chǎn)總額195,259.69萬元,凈資產(chǎn)87,012.63萬元,資產(chǎn)負(fù)債率55.44%。2023年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入9,086.86萬元,凈利潤1,865.30萬元。(經(jīng)審計(jì))

 。ǘ┍粨(dān)保人股權(quán)結(jié)構(gòu)

  香溢租賃為公司控股子公司,各股東情況:公司持股比例51.43%,公司全資子公司香溢融通(浙江)投資有限公司持股比例17.86%,浙江香溢控股有限公司持股比例12.50%,云南合和(集團(tuán))股份有限公司持股比例12.50%,寧波市海曙廣聚資產(chǎn)經(jīng)營有限公司持股比例5.71%。

  三、擔(dān)保的必要性和合理性

  本次擔(dān)保計(jì)劃是基于公司主營租賃業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,有利于公司租賃首位戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),符合公司整體利益。

  香溢租賃以融資租賃業(yè)務(wù)形成的長期應(yīng)收款向銀行融資,資金亦再次投入融資租賃業(yè)務(wù)開展。香溢租賃最近一期資產(chǎn)負(fù)債率已近70%,但其近年來運(yùn)營穩(wěn)定,資信狀況良好,自主償付能力充足。公司已制定一系列規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)控業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營風(fēng)險,不斷優(yōu)化調(diào)整和加強(qiáng)對融資租賃業(yè)務(wù)的投前投后風(fēng)險控制,始終將整體風(fēng)險可控放在首要地位,保障經(jīng)營的安全性。此外,香溢租賃納入公司合并報(bào)表范圍內(nèi),公司能夠?qū)ζ淙粘=?jīng)營決策和管理工作實(shí)施完全有效地控制和全過程監(jiān)管,可以隨時掌握其經(jīng)營狀況和資信情況變化并及時作出經(jīng)營調(diào)整。公司承擔(dān)擔(dān)保風(fēng)險總體可控,不存在損害公司及股東特別是中小股東利益的情形。香溢租賃的其他股東未參與日常經(jīng)營且在投資協(xié)議中約定由控股方單方面提供擔(dān)保,鑒此未提供同比例擔(dān)保。

  四、累計(jì)對外擔(dān)保金額和逾期擔(dān)保情況

  截至本公告披露日,公司及控股子公司為香溢擔(dān)保開展擔(dān)保業(yè)務(wù)(僅含非融資擔(dān)保業(yè)務(wù))提供最高額保證擔(dān)保423,833.54萬元,實(shí)際使用擔(dān)保余額165,323.01萬元;公司及控股子公司為香溢租賃保理融資及商業(yè)貸款提供擔(dān)保358,020萬元,實(shí)際使用擔(dān)保余額183,150.34萬元。實(shí)際擔(dān)保余額合計(jì)348,473.35萬元,占公司2023年度經(jīng)會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的凈資產(chǎn)212,026.53萬元的164.35%,無其他擔(dān)保,無逾期擔(dān)保。上述擔(dān)保均未超出公司2024年第一次臨時股東大會批準(zhǔn)的擔(dān)保額度。

  特此公告。

  香溢融通控股集團(tuán)股份有限公司董事會

  2024年12月9日